Classifier chaque nouveau client
VeryLab guide l'analyse des caractéristiques du client, de son activité, de sa localisation et des missions confiées, avec une aide IA pour détecter les signaux faibles.
Module VeryLab
La conformité LCB-FT,
La conformité LCB-FT,
augmentée par l'IA.
La lutte anti-blanchiment augmentée par l'IA pour les cabinets d'expertise comptable.
VeryLab structure vos procédures LAB selon la NPLAB : classification des risques, diligences KYC, vigilance continue, dossier de suspicion et conservation des preuves. L'IA aide à repérer les incohérences, prioriser les dossiers sensibles et préparer les revues, tout en gardant une décision humaine traçable.
4
Critères de classification
2
Niveaux de vigilance
3
Rôles LAB à organiser
5 ans
Durée de conservation
Norme NPLAB
Transformer les obligations LAB en procédure cabinet.
La NPLAB demande une organisation documentée : chaque entrée en relation doit être évaluée, justifiée et suivie tout au long de la mission, avec des diligences adaptées au niveau de risque.
Appliquer la bonne vigilance
Le dossier distingue vigilance standard et vigilance renforcée. L'IA suggère les pièces manquantes et les diligences complémentaires à documenter.
Réviser pendant la relation
Le niveau de risque peut être réévalué lors d'une opération atypique, d'une nouvelle mission ou d'un changement client, avec alertes IA contextualisées.
Tracer TRACFIN et les preuves
Les dossiers de soupçon, déclarations ERMES, pièces d'identification et justificatifs sont classés avec une conservation alignée sur les 5 ans requis.
Tout pour une LCB-FT documentée et contrôlable
Six capacités conçues pour industrialiser la conformité anti-blanchiment : cartographie IA des risques, collecte KYC assistée, vigilance continue, décision tracée et reporting TRACFIN.
Cartographie IA des risques
Grille d'analyse NPLAB par client : identité, bénéficiaires effectifs, secteur d'activité, exposition géographique et nature des missions, avec score IA explicable.
Collecte KYC assistée
Centralisation des pièces d'identification, Kbis, bénéficiaires effectifs, PPE et justificatifs d'origine des fonds, avec OCR et contrôle IA de cohérence.
Vigilance justifiée par IA
Proposition de vigilance standard ou renforcée, accompagnée des facteurs de risque, pièces attendues et commentaires à valider par le cabinet.
Vigilance continue augmentée
Alertes IA lors d'une opération atypique, d'une nouvelle mission ou d'un changement de profil pour relancer les diligences nécessaires.
Dossier de soupçon assisté
Synthèse IA des éléments utiles à la déclaration TRACFIN via ERMES, avec justification des signaux détectés et validation par l'expert-comptable habilité.
Manuel et audit trail
Registre des rôles LAB, contrôles internes, décisions, revues et pièces conservées, avec résumé IA des actions à produire en cas de contrôle.
Workflow conformité
De l'entrée en relation à la revue annuelle, sans rupture.
VeryLab orchestre l'ensemble du processus LAB : acceptation client, classification IA du risque, collecte KYC, vigilance renforcée si nécessaire et préparation de la déclaration TRACFIN lorsque le soupçon persiste.
- Analyse IA des 4 critères NPLAB avant la lettre de mission
- Diligences suggérées selon la vigilance standard ou renforcée
- Modulation du risque expliquée à chaque événement significatif
- Synthèse assistée et archivage sécurisé des déclarations de soupçon
Trois piliers pour une conformité sans stress
Procédure cabinet augmentée
Chaque collaborateur suit le même chemin : collecte, classification IA, vigilance, revue et validation par les responsables désignés.
IA explicable
Les scores et changements de niveau de risque sont motivés, historisés et rattachés aux pièces du dossier pour éviter les zones grises.
Contrôle de l'Ordre préparé
Manuel LAB, rôles, dates de revue, justificatifs et synthèses IA restent accessibles dans une piste d'audit complète.
Prêt à sécuriser votre conformité ?
Découvrez comment VeryLab peut structurer vos procédures anti-blanchiment, fiabiliser vos dossiers NPLAB avec l'IA et soulager vos équipes au quotidien.